Nur ¼ der Fonds sind outperformer – rest im durchschnitt oder darunter
Vermögen von Kunden dümpelt so dahin
Weiterhin laufende Kosten – aktive Geldvernichtung
Der Finanzmarkt ist weiterhin im stetigen Wandel und auch das Vermögenskarussel bei den Lebensversicherungsverträgen dreht sich weiter.
Insbesondere bei Fondspolicen haben Studien ergeben, dass die Fondsperformance häufig nicht dem entspricht, was a) ursprünglich verkauft wurde und b) gut und sinnvoll für den Kunden wäre. Es hat sich herausgestellt, dass nur knapp ein Viertel der Fonds den Markt schlagen und gut ¾ der Fonds unter ferner liefen laufen.
Wenn man nun aber noch bedenkt, dass ja die Fonds UND der Lebensversicherungsmantel dennoch weiter laufende Kosten produzieren, kann sich jeder Sparer selbst überlegen, wie schnell es mit seiner Vermögensbildung in der Police zur Neige geht bzw. wann ein Vermögensverzehr beginnt.
Von daher können wir nur dringend raten, sich ernsthaft mit dem Taschenrechner zu „bewaffnen“ und ggfs. unter Begleitung von einem Fachexperten die Zahlen in seiner Police zu prüfen und zu überrechnen.
Wenn sich die Wertentwicklung nicht so darstellt wie gewünscht, gilt es clevere Alternativen zu prüfen.
Aktuell haben wir in unserem Leistungskatalog eine Vielzahl von erfolgreichen Abwicklungen von deutschen und schweizerischen Lebensversicherungsgesellschaften sowie Abwicklungsgesellschaften (die sog. Bad-Banks der LV Branche).
Egal ob es sich um die eigene „Altersvorsorge“ handelt, oder die Absicherung des Hauskredites mittels einer LV, oder sogar die Vorsorge für die Enkeln mittels Fondspolice – unserer Erfahrung nach gibt es bei fast allen Policen Mehrwerte herauszuholen.
Und bitte denken Sie immer daran – bzw. messen den Dienstleister immer an folgenden Kriterien:
- Verdient er – egal wie es ausgeht (an Gebühren) – oder arbeitet er ERFOLGSABHÄNGIG?
- Hat er echte Beispiele vorzuweisen, oder vermarktet er sich nur mittels netter Broschüren?
Wir können mit Fug und Recht behaupten, dass wir mit unseren Kunden im gleichen Boot sitzen, und der Kunde vorher stets weiß, worauf er sich einlässt und anhand von echten Fallbeispielen unsere Arbeit vorab prüfen kann.
Dazu laden wir Sie recht herzlich ein
Kontaktieren Sie uns – wir freuen uns!
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